Irland ist zweitgrößter Absatzmarkt für Problemkredite in Europa

Nach Angaben der US-Investmentbank Evercore waren die Banken in der Republik Irland in diesem Jahr die zweitgrößten Anbieter von Problemkrediten nach Italien.

Die Kreditgeber verkauften Darlehen in Höhe von 6,2 Mrd. EUR, was auf einen massiven Verkauf notleidender AIB-Kredite zurückzuführen war, und verkauften als niederländischer Kreditgeber Rabobank, der in den letzten Jahren zu den Kreditgebern in Übersee gehörte, die Reste des ehemaligen ACC Bankkreditbuch, so Evercore in seinem jüngsten vierteljährlichen europäischen Distressed Real Estate Market-Bericht.

Die Banken in Italien, dem Zentrum des Problems der notleidenden Kredite in der Europäischen Union, haben in diesem Jahr bislang 6,5 Mrd. EUR an solchen Krediten vergeben, während das Vereinigte Königreich mit 5,6 Mrd. EUR an dritter Stelle liegt. Spanische und griechische Kreditgeber veräußerten in den ersten Monaten seit 2019 notleidende Kredite in Höhe von 4,5 Mrd. € bzw. 3 Mrd. €.

„2018 wurde ein erheblicher Entschuldungsprozess abgeschlossen, bei dem sich das gesamte Brutto-Engagement in europäischen Nicht-Kernimmobilien im Jahresverlauf um rund 168 Milliarden Euro oder 32 Prozent verringerte“

Evercore

„Dies war der größte jährliche Rückgang seit Ende 2013, der hauptsächlich von Finanzunternehmen in Südeuropa getragen wurde.“

AIB – Allied Irish Banks verkaufte im April ein Portfolio von Darlehen mit einem ursprünglichen Wert von fast 3 Mrd. EUR, bekannt als Project Beech, an eine Gruppe, die vom US-amerikanischen Distressed-Debt-Riesen Cerberus geführt wurde. Das Portfolio, das zum Zeitpunkt des Verkaufs einen Buchwert von 1 Milliarde Euro in den Büchern von AIB hatte, bestand aus Darlehen für 5.000 Vermögenswerte, hauptsächlich als Finanzinvestition gehaltene Immobilien, aber auch aus 220 Eigennutzerdarlehen, die an breitere gewerbliche Stellen geknüpft waren Schulden im Verkauf enthalten.

Die zu 71 Prozent in Staatsbesitz befindliche Bank plant noch in diesem Jahr einen weiteren notleidenden Kreditverkauf, um ihren Anteil an solchen Krediten von 7,6 Prozent an den gesamten Krediten auf rund 5 Prozent zu senken.

Die Rabobank verkaufte ihre verbleibenden über 3 Mrd. EUR an die Wall Street Bank Goldman Sachs, das Distressed Debt Firm CarVal Investors und das Inkassounternehmen Cadot, für einen stark reduzierten Preis von 800 Mio. EUR im April. Die ACC Bank hat 2014 ihre Banklizenz zurückgegeben.

Die Ulster Bank der Royal Bank of Scotland, die in den letzten fünf Jahren zu den aktivsten Verkäufern von Nicht-Kernkreditportfolios in der Republik gehörte, kündigte Anfang dieses Monats Pläne an, notleidende Kredite in Höhe von 900 Mio. EUR zu verkaufen, darunter 3.200 inhabergeführte Kredite. Hypotheken und Schulden in Verbindung mit 400 Kauf- und Mietobjekten.

Die ständige TSB, die im vergangenen Jahr Hypotheken im Wert von 3,4 Mrd. EUR abgelöst hat, und die Bank of Ireland haben auch potenzielle weitere Kreditverkäufe angekündigt.